Tushunchasi va moliyaviy piramidalar belgilari. moliyaviy piramidalar uchun jinoiy javobgarlik

gap "moliyaviy piramida" yolg'on va firibgarlik natija bo'ldi. Biroq, bugungi kunda, bir ish qurish, bu yo'l, butun dunyo bo'ylab foydalanish davom etmoqda. Tadbirkorlar yangi yo'llarini kashf etiladi, va hodisa yo'qoladi qilmoqchi emas. belgilari qanday moliyaviy piramidalar? ularning nuqtasi nima? ma'lumotlarni ko'rib chiqaylik.

piramida mexanizmi

bir piramida shaklida Biznes Qurilish tizimi barqarorligini va rentabelligini ta'minlash investorlar keng tarmoqlarini jalb taklif. Piramida juda oddiy: yangi investorlar oldingi investorlar investitsiya tufayli beradi. foyda ehtimoli katta, kirish darajasi yuqori. Deyarli ravshan bo'lgani kabi, eng yuqori foyda eng yuqori turadi biri olib tashlanadi va ehtimol yuqori atrofida, piramida bazasi va ular qilganlar pul olish ehtimoli teng. Piramida investitsiya har doim soxta dastur emas, lekin u har doim zaif bo'ladi. Hatto tizimida kichik Favqulodda askar o'z qulashi olib kelishi mumkin. bir yoki bir necha katta omonatchilar investitsiyalarni olib chiqish istayman qachon Eng tez-tez buzilish sodir bo'ladi.

moliyaviy Piramidal inshootlar tabiati baholash uchun bir necha yondashuvlar mavjud: birinchidan, bunday korxonalar turli tashkiliy-huquqiy shakli bor, va mumkin ikkinchidan, ular qarzga o'sayotgan tizimi - endi bunday intilishimiz mumkin, yana u qarzlarini to'planadi; Ushbu tuzilmalar yaxshi niyat bilan tashkil etildi ba'zi holatlar bor-da Uchinchidan, piramida, firibgarlik bir shakli sifatida ko'rib chiqilishi mumkin. Lekin har doim ular tez boy olish, shuning uchun qonun vakillari orasida sorgulayanlar vositasi.

moliyaviy piramidalar asosiy alomatlar

Piramidal biznes gapirganda, u juda xilma-xil bo'lishi, va zudlik bilan juda qiyin bo'lishi mumkin hünirini tan mumkin ta'kidlash lozim. piramida chizmalarini birinchi, eng muhim xususiyati ustav yo'qligi hisoblanadi. Barcha dividend to'lovlari yangi investorlarni jalb qilish tufayli bo'ladi. Bu biznes turi tashkilotchilar tashqari, barcha ishtirokchilar uchun bir xavf yuqori, lekin bu sxemalar ijodkorlari har doim tez va yuqori daromad bilan ta'minlash kabi, investorlar uchun juda jozibador bo'lishi mumkin. Kafolat, shuning uchun kafolatlar berish uchun ularni bir xavf har doim ham mavjud huquqiy, moliyaviy mikrosxemalar uchun etakchi dalolat beradi. Odatda, bunday tashkilotlar moliyaviy operatsiyalarni o'tkazish uchun har qanday litsenziya yo'q. aktsiyalar, kredit shartnomalari: Ular tanish moliyaviy mahsulotlar va ba'zi o'z ixtirolari emas sotish uchun taklif etamiz. Shuningdek piramida kompaniyaning investor qulashi taqdirda hech narsa oladi va shikoyat qilish huquqiga ega shartnomada element hisoblanadi. Shuningdek, targ'ib qilish bilan bog'liq moliyaviy piramida oyat-belgilar bordir: ular har doim ba'zan hatto agressiv reklama, juda faol bo'lgan; Tashkilotchilar vaqt va kuch ko'p PR aktsiyalarini qaratmoqda. real investitsiya yoki ishlab chiqarish faoliyati yo'qligini yashirish uchun, tashkilotchilar o'z chiqishlarida maxsus so'z ko'p foydalanish, ular ehtiyot ehtiyotdan va sxemalar amal qilish xayolot yaratish. kompaniya xususiyatlari o'rganishga puxta o'rganish uchun har bir suiqasd savdo sir da'volari bor. Investorlar yangi o'yinchilarni jalb etish uchun sabablar ham bor sxemada kabi fikrlovchi ishtirokchilari hamjamiyat bir turdagi tashkil etiladi. Buning uchun ular tez-tez biznesda qo'shimcha foizlar ko'rinishida ko'pincha, qo'shimcha bonuslar taklif - masalan aktsiyalar shaklida.

moliyaviy piramidalar turli

moliyaviy piramida qurilishini tasniflashda bir necha urinishlar bor. Ushbu jadvallarini doimo shunday Shu tipologiyasi doirasida dargumon barcha turdagi qoplash uchun, yaxshilandi va modernizatsiya qilinmoqda.

jamg'armalar, klublar, tarmoqlari: biznes turlari turli tomonidan "kamufle" ro'yxatga olish va mablag' yig'ish boshqa har qanday faoliyat bilan shug'ullanish emas piramida, bir "sof", va aniqlash mumkin biznesni tashkil uslubiga ko'ra. Boshqalar investitsiya loyihalari, o'zaro klublari niqobi ostida faoliyat esa, ba'zi taklif daromad va odamlarga va'da foyda jalb: siz ham mablag 'yig'ish e'lon maqsadida ushbu kompaniyalar baham mumkin. Ba'zi (bu raqamlar bozor "Forex" eng tez-tez) har qanday tovar yoki xizmatlar sotish amalga kompaniya qiyofasida etiladi. ijtimoiy korxona yoki notijorat asoslarini taqlid bir piramida, yo'q.

Bugungi kunda, tez-tez iste'mol kooperativlari yoki muqobil dasturlar rasmiy ipoteka va kredit kompaniyalari bo'lib, o'zlarini tashkilotlar topishingiz mumkin. Bugungi kunda, deyarli har kuni yangi bir piramida bor, va ularning Internet beradi ulkan imkoniyatlar parvarish. Bu online va offline dizayn bunday sxemalarini almashish uchun qiladi. dastlab firibgarlik niyat bilan tashkil etildi kompaniyalari bor, lekin haqiqiy biznes deb o'yladim etiladi yirik investitsiya loyihalari, bor, lekin xatolar va miscalculations natijasida piramidaga aylandi: Bu qasddan zarar yetishi fuqarolarga piramida ajratish ham mumkin. Ko'pincha moliyaviy "ko'piklar" paydo uchun ikkinchi qo'rg'oshin - kompaniya nazorat qilish va qirg'in zarar olib kelishi mumkin loyihaga investitsiyalarning zaruratsiz yuqori oqimi.

Maxsus Turkum u qadar ko'p mamlakatlarda pensiya fondlari tashkil etiladi kabi davlat tomonidan qo'llab-quvvatlanadi rasmiy piramidal tizimi hisoblanadi. Amaldagi nafaqaxo'rlar layoqatsiz fuqarolarga kelajagi hissasi hisobidan foyda olish. rivojlangan mamlakatlarda pensiya yuki yuqori olish, chunki rahbariyati pensiya fondlari turli investitsiya haqida muzokaralar, lekin o'sha, ko'pincha deyarli hech qaramay: umr mehnat yoshidagi aholining soni kamayib bormoqda, ko'paytirish, shuning uchun shunchaki hech narsa pensiya fondlari investitsiya va muhim bor bo'ladi ma'lumotlar mikrosxemalar qulashi xavfi.

Reklama va yordam

moliyaviy piramidalar muhim belgilari - maxsus reklama faoliyati. Ushbu kompaniyalar konlarini juda tez o'sish kerak, shuning uchun odamlar dividendlar talab boshlash uchun vaqt yo'q, va bir vaqtning o'zida tez mablag'larning katta miqdorda shakllantirish. Bu maqsadlar o'ziga xosligi bor moliyaviy piramida katta reklama, deb. Bunday kampaniyalari bir shaxsning his-tuyg'ular murojaat qilinadi; Ular uning oqilona qismini uning ustiga harakat va o'ylamasdan bir xatti-harakat sodir qilish chaqiramiz. Reklama Aloqa, odatda, muayyan bir shaxsga, tez-tez jalb yulduzlar va nufuzli shaxsi atrofida qurilgan. Bu Piramidaning real rahbarlari topish juda kam. Barcha xabarlar cheksiz iste'mol rag'batlantirish asosida barpo etilmoqda: u boy tez va noaniq tushuntirish berishi mumkin, u hech narsa qilib bo'lmaydi haqida hikoya qiladi. reklama maqsadi - zudlik bilan, irratsional harakatlari uchun surish uchun, va u o'chirib o'xshab ishlaydi tanqidiy fikrlash mexanizmi. Tufayli obsesif uchun hikoya muvaffaqiyati va soddaligi yaqin va ko'p deb tajovuzkor namoyishlar allaqachon muvaffaqiyatga erishgan, va siz, boshqarish ortiqcha talabni yaratish mumkin emas.

E'tibor kabi tashkilotlar, PR-harakatlar qaratilmoqda: ular har doim yaxshi taqdimoti, ta'sirchan ommaviy axborot vositalari bilan qamrab kerak. Aloqa tez-tez ishonch ilhom uchun mo'ljallangan, ma'lum bir belgi, atrofida qurilgan.

jahon tajribasi

Bizning piramida 90, albatta, yangi izlanish emas edi. Jahon iqtisodiyoti allaqachon bir necha marta yuqori profili kompaniyalari qulashi bilan chayqatiladi va fuqarolarni xarob edi. moliyaviy piramida asoschisi tarixida birinchi Charlz Pontsi hisoblanadi, bugungi kunda u uy nomi va hiylalaridan ramzidir. U 1919-yilda u katta daromad olib kelish kerak edi, xalqaro valyuta kuponlar, bir almashish sxemasi bilan keldi. U Pontsi faqat 3 oy ichida 45% foyda va'da ba'zi investorlar topishga muvaffaq bo'ldi. U ular lekin faqat bir pochta markasida, pul uchun almashildi mumkin emas, ayniqsa, chunki, hech qanday kupon almashuvini amalga oshirish qilmoqchi emas edi. Lekin sxemasi investorlar shunchaki taklifiga mohiyatini tushunish uchun bezovta qilmang, mehnat va pul boshladi uchun. Pontsi birinchi omonatchilar uchun to'lovlarni amalga boshladi - va u hype o'lkani, pul quydi. Bu muxbir investitsiya pul sotib kuponlar, jismonan mumkin qaraganda bir necha barobar ko'proq bo'lishi kerak, deb topildi bo'lgan gazeta, chop ehromlari pastga olib keldi. pul uchun yugurib investorlar, kompaniya faoliyatini to'xtatdi. pul hisob kuni Pontsi qurbonlari orasida bo'lingan narsaga, topildi. Ular investitsiyalarning qariyb 40% tuzalib muvaffaq va bu hikoyaning eng yomon voqea stsenariy emas edi.

Shundan so'ng, moliya jahon piramida ko'p tanilgan edi. Ularning eng mashhur loyiha Lu Perlmana, Stenford Xalqaro bank, kompaniya L & G va Yingkou Donghua Trading, bo'ldi chumoli xo'jalik V. Phan va ko'plab boshqalar.

Eng yirik ehromlari biri, Amerika Qo'shma Shtatlarida bir centenarians B. Madoff yaratilgan. Uning kompaniyasi bu yerda pul olib juda taniqli kishi va dunyo yirik banklari ko'p bo'ladi, muvaffaqiyatli investitsiya loyihalari ko'rib chiqildi. 20 yil davomida, Madoff tufayli doimiy investitsiyalar qiziqish berib, muvozanat muvaffaq bo'ldi. moliyachi o'g'illari otalari kompaniya mohiyati haqida so'zlab berdi, keyin u hamma kutilmagan yakunlandi. xususiy suhbatda, u o'z muvaffaqiyat siri haqida ularga va ular politsiyaga uni ma'lum qildi. Madoff uzoq vaqt davomida tergov ostida edi, va yosh 71 da, 150 yil muddatga ozodlikdan mahrum qilish jazosiga hukm qilindi.

ehromlari Rossiya tarixi

Rossiyada Piramidal inshootlar avlod Mavrodi Sergey Panteleevich bo'ldi. chor Rossiyada o'zaro qo'llab-quvvatlash va afsonaviy investitsiya loyihalari uchun fondlari shaklida kichik piramida, ular to'lgan, ammo katta span edi. Sovet Ittifoqi bor xususiy investitsiyalar hech imkon bo'ldi, va shuning uchun bunday bog'liq bo'lgan firibgarliklar haqida hech qanday savol bo'lishi mumkin. Rossiyada Moliyaviy piramida tuzatish davrida gul. daromad uchun tashnalik, va hünirini oqimi ega Odamlar unga foyda olish uchun muvaffaqiyatsiz emas edi.

MMM tashqari eng mashhur va eng katta piramida, kompaniya "Hopper-Invest", "Vlastiliny", "Chara-bank", "Rossiya uyi Selenga" bank ", Tibet" bo'ldi. Ularning faoliyati o'nlab fuqarolar millionlab uchradi. Ular har qanday hajmda qaytib kelmadi rubl, trillionlab olindi. baland piramida, sud qulashi va barcha bir muddat dunyo bo'ylab jinoyatchilarni topish bilan 90-yillarning tajribasi bunday sxemalar o'sishini kamayadi. Lekin 2010-lar Internet va tadbirkorlar ma'rifat tufayli gullab piramidadan tarixida yangi bosqich boshlanadi, chunki.

MMM

1992-yilda, Mavrodi Sergey Panteleevich va uning akasi va uning xotini kompaniyasi yaratgan. o'z aksiyalarini chiptalari sotiladigan MMM, oyiga 200% gacha daromad kafolatlangan. Kompaniya har qanday erkin muomalada aksiyalari narxini belgilangan bo'ladi, ular ruxsat yo'q edi. Aksiyadorlar sotib tasdiqlovchi har qanday moliyaviy hujjatlar ustida qo'llarini olish yo'q. A aktsiyadori zaxirasini va foyda sotish mumkin. moliyaviy piramidalar asosiy mohiyati - investorlarni jalb qilish, va MMM, bu mexanizm yaxshi foydalanish qilgan. O'sha paytda aholi moddiy savodsiz halokatli va juda dadil, va bu bo'ldi va Mavrodi o'ynadi. Kompaniya gullab va boy o'sgan ikki yil, ayrim investorlar daromad topish uchun vaqt kerak va shunday kompaniya ommaviylashib hissa qo'shgan. reklama uchun MMM turli ijodiy yondashuv: Lenya Golubkov va uning oilasi haqida mini-series oddiy odamlar uchun real undovchi film va ifoda bo'ldi "Men - hech tekinxo'r, I - hamkor" odamlar ketdi. 1994 yilda u MMM soliqlar to'lamagani uchun da'vo paydo bo'ldi, lekin Mavrodi ayblovlarni rad etdi. Bu omonatchilar o'rtasida vahima sabab barcha, pul uchun aksiyadorlar siljish davolash boshlanadi. 1997 yilda, MMM bankrot deb e'lon qilindi, va Piramidaning ijodkor moliyaviy qonunbuzarlikda ayblangan edi. MMM faoliyatining barcha qariyb 15 million kishini ta'sir, lekin rasman faqat 10 ming qurbonlari sifatida tan olindi. Zarar 3 milliard rubl miqdorida baholanmoqda.

yangi xususiyatlar

Internet kelishi biznes piramidal turdagi yangi taraqqiyot bosqichiga olib keldi. Internetda piramida qadar mashhur bo'ldi, deb sababi ularning anonimlik saqlab qolish uchun, yaratuvchilarning uchun qobiliyatidir. veb-yilda yomon muharriridan tomonidan nazorat qilingan pul o'tkazish uchun juda ko'p vositalari bor. Bu va firibgarlar bahramand. Internet moliyaviy sxemalar eng keng tarqalgan versiyasi - bir HYIP. Bu investitsiya dasturlari etiladi juda yuqori xavf ostida endi ma'lum daromad dasturlari investitsiya qilish Internetda taklif etiladi. Lekin aslida u barcha yangi futbolchilar jalb bir foyda aylanadi. potentsial ishtirokchilar soni hali juda katta, chunki ularning chizmalarini xavfi, hech yo'q internet da'vo ustida ehromlar tashkilotchilari. har qanday infopovod vahima va Piramidaning ag'darilishiga qo'zg'atishi mumkin, chunki Lekin, bu argument, ishlamaydi. Shuningdek tarmog'ida topish mumkin va ehromlar an'anaviy modellari, ular (so'z aldashning dan) zaxiradan deyiladi. tekshirish va pul o'tkazish emas sodda odamlar uchun mo'ljallangan, bu investitsiya piramida. O'yin sifatlari ba'zi sotish uchun taqdim o'yinlar, qiyofasida qilingan modellari mavjud. har kuni dolandırıcıların tarmog'ida barcha yangi loyihalarni ishga tushirish va deyarli har doim jazosiz borish uchun.

Internetda eng mashhur piramida

Eng mashhur piramida Internet bugun o'yin "," sharmandali S. Mavrodi, to'lov tizimi Perfect Money va Ozodlik rezerv, investitsiya piramida WholeWorld va boshqa ko'plab tomonidan tashkil newpro va MoneyTrain, virtual valyuta «fond avlod», etti Kartmonlar bo'ladi.

Tarmoq biznes va piramida,

Qo'rqib aholisi bugungi kunda piramida, tarmoq biznes ostida hiyla boshladi, shuning uchun oddiygina, bir joyga pul investitsiya istamayman qaysi ham juda ijobiy idrok emas, balki hali ham unga investitsiya tayyor odamlar bir qator bor-da. juda ko'p o'xshashliklar bor, lekin piramida va tarmoqlari o'rtasidagi farqlar bor. haqiqiy ish, bir firibgar sxemasini farqlash uchun, albatta, ular o'rtasida farq nima tushunish lozim. MLM biznes har doim haqiqiy mahsulot sotmoqda. Bu turli sifatli bo'lishi mumkin, lekin u har doim bir xaridor topadi. Bu juda katta bir kirish haqini talab qilmaydi. Muallif to'plami ishlab chiqarish sotib olish uchun taklif mumkin - keyin o'rtacha narxlari va odatda boshlanuvchilar uchun diskontlangan bo'lishi kerak. Grid kompaniyasi odatda uning eng rasmiylari yashirish emas haqiqiy manzilini, ta'sis hujjatlarini ko'rsatib, hech qanday muammo bor. MLM biznes daromad jalb odamlar soni bo'yicha nafaqat savdo, ham sotuvchi sa'y-harakatlari va faoliyati bilan bog'liq.

ehtiyotkorlik qoidalari

Emas firibgarlar uchun hodisalar olish uchun, u oddiy ehtiyot choralarini eslash o'rinlidir. Biz hech qanday kafolat bo'lishi mumkin, bugungi moliyaviy dunyoda kafolatlangan daromad va'dasiga o'lmoq kerak emas. Agar hamkorlik dasturida ishtirok qachon ayblovlar "yuqoriga" miqdorini taxmin qilish kerak. Shu va'dasi 10% yoki undan ko'p hissa bo'lsa savdo kompaniyalari 5% dan oshmaydi, bu ogohlantirish bo'lishi kerak. Agar pul uchradi Qaerda bo'lsangiz ham, siz diqqat bilan, asoschilari bo'lgan hujjatlarni tekshirish manzili va kompaniya murojaat qilish kerak bo'ladi. Bu Internetda sharhlar moderated va Piramidaning egalari tomonidan nazorat, shuning uchun ko'r-ko'rona, ularni ishonmaysan mumkin esda tutishlari lozim.

mas'uliyat

Qanday qilib, bir piramida sxemasi yaratish: Bir kishi savol ko'taradi bo'lsa? ularning harakatlari uchun javobgarlik haqida o'ylab, va faqat undan keyin harakatga davom: So'ngra u quyidagi tavsiya mumkin.

moliyaviy firibgarlik qarshi kurash muvaffaqiyat darajalari bilan dunyoning barcha mamlakatlarida. Rossiyada, u beradi jinoiy javobgarlikka tortish uchun moliyaviy piramidaga uchun. qonun hujjatlariga kiritilgan o'zgartirishlar uzoq yo'l kelib, va faqat 2016 yilda ular nihoyat Rossiya Federatsiyasi Prezidenti tomonidan imzolandi. bu ish turi yaratuvchilari uchun asosiy jazo - bu yaxshi gap. ortiq 1,5 million rubl jalb bo'lsa, jazo 1 million bo'ladi. 1,5 million rubl, shuningdek majburiy mehnat, hatto ozodlikdan mahrum - piramida 6 million katta bo'lsa, va qayta tiklash ko'proq bo'ladi. adolat uchun firibgarlar olib qiyinchilik moliyaviy piramidalar haqida qonun faqat piramidalar 5 turdagi quyidagi, chaqiradi, deb aslida yotadi:

1. (U mmm bilan bo'lgani kabi), uning mohiyatini yashirish qilmagan kimsalar.

2. qonuniy muqobil sifatida vakili kompaniyalari ipoteka va iste'mol qarz uchun.

garovxonalar va mikromoliya kredit uchun hiyla 3. Firmalar.

turli qarz oluvchilar uchun sug'urta, qayta moliyalash, qarz hal niqobi ostida katta kiruvchi hissa talab 4. Korxonalar.

5. Forex valyuta bozori ishtirokchilari, moliyaviy bozor o'yinchilar o'zlarini taqdim xususan tashkilotlar. Va bu ro'yxat ehromlari tamoyili bo'yicha faoliyat kompaniyalari turli ohak emas.